Vaikka taloyhti\u00f6iden edustajista ja osakkaista saattaa tuntua, etteiv\u00e4t asunto-osakeyhti\u00f6t ole erityisen riskialttiita rahanpesun kannalta, rahanpesulaki koskee my\u00f6s taloyhti\u00f6it\u00e4. Is\u00e4nn\u00f6intiyrityksill\u00e4 on lakis\u00e4\u00e4teinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa, ja niiden rahanpesulain noudattamista valvoo valtion Lupa- ja valvontavirasto Luova, joka on aloittanut toimintansa 1.1.2026.<\/p>\n
\u2013 Aina v\u00e4lill\u00e4 kuulee taloyhti\u00f6asukkaiden ja hallituksen pohtivan ja ihmettelev\u00e4n t\u00e4t\u00e4, ett\u00e4 miksi is\u00e4nn\u00f6intiyritys kysyy ja varmistaa tietoja. T\u00e4m\u00e4 pohjautuu rahanpesulakiin eli asiakkaan kokonaisvaltaiseen tunnistamiseen, kertoo Is\u00e4nn\u00f6intiliiton vanhempi lakiasiantuntija Kristel Pynn\u00f6nen Andersson<\/strong>.<\/p>\n \u2013 Is\u00e4nn\u00f6intiyrityksen tulee esimerkiksi , tunnistaa asiakkaana olevan taloyhti\u00f6n tosiasialliset edunsaajat ja selvitt\u00e4\u00e4, ovatko he poliittisesti vaikutusvaltaisia henkil\u00f6it\u00e4 sek\u00e4 ker\u00e4t\u00e4 tietoja asiakkaan toiminnasta eli tunnistaa mahdolliset poikkeavat liiketoimet, Pynn\u00f6nen Andersson selvent\u00e4\u00e4.<\/p>\n \u2013 Se, ett\u00e4 is\u00e4nn\u00f6intiyritys on n\u00e4iss\u00e4 asioissa tarkka, on my\u00f6s taloyhti\u00f6n etu. Esimerkiksi my\u00f6s pankit edellytt\u00e4v\u00e4t selvityksi\u00e4 asiakkaan kuten taloyhti\u00f6n tuntemiseksi ja pahimmillaan asian hoitamatta j\u00e4tt\u00e4minen voi johtaa asiakkuuden p\u00e4\u00e4tt\u00e4miseen, kuvailee Pynn\u00f6nen Andersson.<\/p>\n Is\u00e4nn\u00f6intiyrityksen velvollisuus on kysy\u00e4 ja selvitt\u00e4\u00e4 maksujen alkuper\u00e4, jos taloyhti\u00f6ll\u00e4 on poikkeavaa rahaliikennett\u00e4.<\/p>\n \u2013 Esimerkiksi jos joku osakas maksaa etuk\u00e4teen suuren summan vastikkeita , t\u00e4ytyy poikkeavan suorituksen taustoja selvitt\u00e4\u00e4 ja tarvittaessa olla viranomaiseen yhteydess\u00e4. Lis\u00e4ksi on mm. varmistettava, ettei taloyhti\u00f6n sopimuskumppani kuten rakennusurakoitsija ole pakotelistalla, koska t\u00e4llaiselle ei varoja saa p\u00e4\u00e4ty\u00e4 , sanoo Pynn\u00f6nen Andersson.<\/p>\n \u2013 T\u00e4ss\u00e4 todellisuus eroaa hyvin paljon elokuvamaailmasta. Vaikkapa YLEn sarjassa Queen of fucking everyting Laura Malmivaaran esitt\u00e4m\u00e4 p\u00e4\u00e4henkil\u00f6 maksaa vastikkeensa k\u00e4teisen\u00e4 hallituksen puheenjohtajalle. Todellisuudessa t\u00e4llainen vastikesuoritus ei ole mahdollinen asunto-osakeyhti\u00f6ss\u00e4, toteaa Pynn\u00f6nen.<\/p>\n The post Rahanpesulaki velvoittaa is\u00e4nn\u00f6itsij\u00e4\u00e4 kysym\u00e4\u00e4n henkil\u00f6- ja taloustietoja<\/a> appeared first on Is\u00e4nn\u00f6intiliitto<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Vaikka taloyhti\u00f6iden edustajista ja osakkaista saattaa tuntua, etteiv\u00e4t asunto-osakeyhti\u00f6t ole erityisen riskialttiita rahanpesun kannalta, rahanpesulaki koskee my\u00f6s taloyhti\u00f6it\u00e4. Is\u00e4nn\u00f6intiyrityksill\u00e4 on lakis\u00e4\u00e4teinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa, ja niiden rahanpesulain noudattamista…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":{"0":"post-7397","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","6":"category-ajankohtaista"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7397","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7397"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7397\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7397"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7397"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/vakkaisannointi.fi\/dev\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7397"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Poikkeavat rahasiirrot voivat olla punainen lippu<\/h2>\n